돈깨비 방망이

주식 추천 종목 : 삼성화재(000810) 

안녕하세요?

자산관리사 루까박사입니다.

시끄러운 정국 때문인지 시황이 영 맘에 안드네요...

빨리 정국이 안정되야 경제가 살고 시황도 나아질텐데요^^

오늘은 KTB투자 이남석 애널리스트가 선정한

주식 추천 종목을 소개하고자 합니다.

바로 삼성화재(000810) 입니다.

추천 근거는 아래와 같습니다.

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삼성화재(000810)  4Q16 Preview: 높은 자본력과 실적 안정성이 돋보일 수 있는 시점

종목리서치 | KTB투자 이남석 | 2017-01-02 11:45:37

 ■ Investment Point

- 4Q16 순이익은 1,530억원(YoY +109.6%, QoQ -36.2%) 기록할 전망. 

일반보험 고액사고 발생 규모가 증가하며 전체 손해율은 전년 대비 상승하였으나, 

자동차 및 장기보험 손해율이 개선되었고, 

자보 온라인 판매 비중 확대를 통해 

사업비율 하락 및 삼성증권 매각차익(16.9월 세전 1,017억원)이 반영되며 

전년 대비 순이익 증가

- 연말까지 RBC비율은 320~330%대로 손보업종 내 가장 안정적인 수준을 유지할 전망. 

높은 RBC비율이 보여주듯 상대적으로 제도 강화에 대한 대응력이 강하며, 

자본확충에 대한 고민으로부터 자유롭다는 점은 업종 대비 프리미엄 적용 요인

- 16.12월 선제적인 자보료 인하로 M/S는 기존 29%대에서 30% 초반대까지 상승할 전망. 

자보료 인하에 따른 보험료 수입 감소를 반영하여 

실적 추정치 및 목표주가를 하향조정하였으나, 

동사가 겨냥하고 있는 우량고객 M/S 확보는 

향후 경쟁지위 상승 및 실적 안정성 보완으로 이어질 것으로 판단. 

업종 내 탑픽으로 유지. 

목표주가는 2017년 말 BPS 303,000원에 Target PBR 1.2배 적용

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어때요?

혹시 이미 찜해 두었든 종목인가요?

아니라고 너무 실망 마세요^^

주식 추천 종목은 매일 계속 소개되니까요.

그럼, 오늘도 즐거운 하루 되세요.